【产品介绍】财政国库集中支付系统

财政国库集中支付系统

一、产品介绍

国库集中支付是以建立国库单一账户体系为基础,所有财政性资金纳入国库单一账户体系管理,并由国库处通过国库单一账户体系将财政资金直接支付到商品和劳务供应商或用款单位。

财政直接支付业务指预算单位按照部门预算和用款计划确定的资金用途,提出支付申请,经财政国库执行机构审核后开出支付令,送代理行,通过国库单一账户体系中的财政零余额账户,直接将财政性资金支付到收款人或收款单位账户。

财政授权支付是国库集中支付的另一种方式,是指预算单位按照部门预算和用款计划确定资金用途,根据财政部门授权,自行开具支付令送代理银行,通过国库单一账户体系中的单位零余额账户,将资金支付到收款人或用款单位账户。财政授权支付的支出范围是指除财政直接支付支出以外的全部支出。财政授权支付一般多用于预算单位的小额支付和零星现金提取等。



二、产品优势及特色

功能完善

功能全面覆盖直接支付、授权支付业务,其中授权支付业务包括普通授权支付、一款两票、批量支付、工资支付、托收等业务。

支持自动支付、实时监管等功能。

效率提升

集中管理财政账户,有利于提高支付活动透明度,并对其实施有效管理和全面监督。

全流程完成国库集中支付指令的申请、审核、支付,提高财政及预算单位办事效率、节约人力成本。

绿色办公

财政局、预算单位、代理行、清算行均可实现无纸化业务环境,减少对环境的破坏。

三、产品价值

新增中间业务收入

代理业务手续费、清算业务手续费;

批量获客的重要渠道

获取预算单位的信息,以作交叉销售;

吸引以上单位在我行开户;

四、简要流程

(一)直接支付

(二)授权支付

五、典型案例

深圳市财政委国库集中支付业务中收收入600多万。

六、目标客群

市财政委及各区财政局。

从预算单位角度观察到的潜在客户群如下:

七、产品联系人

刘庆明

电话:22190609                    

邮箱:LIUQINGMING001@pingan.com.cn

 

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